Quick Launch · 3-Minute Intake
3 分钟精炼建档
约 10 个核心数据就能生成一张完整的家族财富全景。拒绝开局长表单——先出图，再深挖。
第一步 · 这个家有哪些人
先确定家庭结构。单身、不婚、离异、单亲都支持——配偶与子女栏位会自动隐藏，系统绝不强求。
家庭成员
法定退休年龄默认男 63 岁 / 女 58 岁（渐进式延迟退休），可手动调整。
第二步 · 家底大数
只要大数，不要求精确到元。拿不准的可以先填估值，之后再在资产全景里逐项标记「估值待核实」。
资产（人民币万元）
万元
万元
万元
万元
万元
万元
负债（人民币万元）
万元
万元
中国式自定义卡片（代持股权 / 民间借贷 / 非标收藏，可留空）
第三步 · 收支概况
按月填写即可。如果家庭有年底分红、项目回款这类非均衡收入，填在脉冲收入里，桑基图会把它画成独立的资金池。
万元
万元
万元
万元/年
年度结余将自动分为「安全蓄水池（年金 / 增额寿）」与「结余滚存」两部分，
引流比例可在桑基现金流页面实时调整。
第四步 · 现有保单（可选）
保费和保额拿不准也没关系——勾选「暂不讨论」即可，系统不会把未知当作 0 计算虚假缺口。
万元
万元
万元
万元
主险与附加险共用保额时，系统会自动去重（例如定寿 300 万 + 附加重疾 100 万共用 300 万，
实际可用额度按比例压缩），可在后续「风险体检」中逐张调整。
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